Faktoring, czyli usługa finansowania faktur, pozwala utrzymać stałe wpływy na firmowe konto i zachować stabilność budżetu. Jest to rozwiązanie często stosowane w przypadku współpracy z polskimi kontrahentami. W branży TSL spora część faktur jest jednak wystawiana na płatników zagranicznych – czy w tej sytuacji można przekazać je do finansowania?
Zlecenia zagraniczne to większe zyski, a polscy przewoźnicy są liderami w ich realizacji. Współpraca z kontrahentami spoza kraju to więc dla nich codzienność, ale takie relacje nie są pozbawione ryzyka. Jeśli partner spoza kraju nie zapłaci, windykacja może być problematyczna i kosztowna, zwłaszcza, gdy dojdzie do etapu sądowego.
W tej sytuacji warto postawić na faktoring zagraniczny, który zabezpiecza firmę w relacjach z nierzetelnymi płatnikami.
Czym jest faktoring zagraniczny?
Faktoring to usługa finansowania faktur, która pozwala otrzymać należne firmie pieniądze przed terminem płatności. Faktoring zagraniczny jest jej odmianą, w ramach której finansować można faktury wystawione kontrahentom spoza kraju, również w obcej walucie. Środki wypłaca faktor, czyli usługodawca, który na własną rękę odzyskuje je od płatnika, zgodnie z terminem płatności. Dodatkowo, jeśli wystąpi taka potrzeba, podejmuje się windykacji należności na etapie polubownym.
Faktoring zagraniczny oferowany przez Transcash ma trzy odmiany: mikrofaktoringu, faktoringu pełnego oraz pożyczki.
✅ Mikrofaktoring: faktura na raz
Dzięki tej formie faktoringu można sfinansować pojedynczą fakturę. W ramach tej usługi, w Transcash finansujemy faktury wystawione płatnikom z Polski, Czech, Słowacji i Niemiec, również w euro. Formalności przy tej procedurze są ograniczone do minimum – do wypłaty potrzebujemy podstawowych dokumentów, w tym faktury i zlecenia transportowego, a pieniądze zwykle trafiają na konto klienta w dniu akceptacji zgłoszenia. Gwarantowany limit finansowania wynosi 50 tys. zł (lub równowartość w euro), a środki zawsze wypłacane są w polskiej walucie.
✅ Pełny faktoring: na dłuższą współpracę
Faktoring pełny polega na finansowaniu wszystkich faktur pochodzących od danego kontrahenta lub kontrahentów. Taka forma usługi daje klientowi szersze możliwości. Limit finansowania sięga 5 mln zł i można go negocjować, podobnie jak prowizję za usługę. W mikrofaktoringu liczba płatników zagranicznych jest ograniczona, natomiast w faktoringu pełnym finansujemy faktury wystawione płatnikom z całej Europy, z wyjątkiem Ukrainy, Mołdawii, Rosji i Białorusi. Faktoring pełny w Transcash zapewnia regularny dopływ gotówki z faktur na firmowe konto. Podobnie jak w przypadku mikrofaktoringu – tu również wypłata środków następuje w złotówkach. Ryzyko niewypłacalności kontrahenta i związane z tym koszty ponosi faktor.
✅ Pożyczka: gdy kontrahent zakaże cesji
By móc skorzystać z faktoringu, płatnik faktury musi wyrazić zgodę na cesję, czyli przeniesienie prawa do wierzytelności na inny podmiot – w tym przypadku faktora. Część firm nie udziela jej z założenia, co w zamyka drogę do finansowania w tradycyjny sposób. Klientom z zakazem cesji Transcash może zaoferować usługę pożyczki, równą kwocie widniejącej na fakturze i płatną w terminie jej spłaty przez kontrahenta. Niezależnie od tego, jaki stosunek do cesji ma kontrahent, pożyczka w Transcash daje szybki dostęp do niezbędnych środków.
Faktoring zagraniczny w Transcash to korzystny wybór dla firm z branży TSL, które współpracują z kontrahentami spoza kraju. Dzięki tej usłudze ich płynność finansowa jest zabezpieczona, co przekłada na komfort prowadzenia i rozwoju działalności.
